アメリカでは、３月以降連続して、シリコンバレーバンク、シグネチャーバンク、ファースト・リパブリックバンクと銀行３行が破綻しています。
それも、リーマンショック以降で最大規模の破綻ということで、今アメリカの銀行株は軒並み投げ売られています。
しかーし、良いもの悪いもの含めて、投げ売られている今こそチャンスということで、ウメままはアメリカの地方銀行を傘下におさめるUSバンコープ(USB)を購入してみました。
銀行株の暴落と同時に、米国高配当ETFのSPYD、HDVなども下げているので、ちょこちょこ購入しています。
JPモルガン・チェースでもなく、バンク・オブ・アメリカでもなくUSバンコープ(USB)を買ったのか
米国銀行といえば、日本人でも一度は聞いたことのあるＪＰモルガン・チェース、シティグループ、バンク・オブ・アメリカ、ウェルズ・ファーゴなどなどメガバンクがたくさん有ります。
ウメままが今回購入したUSバンコープ(USB)は、上記4銀行についで米国で５番目に大きい商業銀行で、米国の地方銀行USバンクを傘下に持っています。
USバンコープ(USB)は、あの有名な投資家ウォーレン・バフェットが率いるバークシャーハサウェイは、USバンコープへの投資を解消したようですが、これまで投資をしていた銘柄の一つです。
このUSバンコープ(USB)は、地方銀行を傘下に持っているという理由からか、他の大手銀行と比較しても大幅に下落をしています。
ウメままは、株はみんなが売る時こそチャンスがあると思っています。
それも、理由無く暴落しているならなおさらです。
下がUSバンコープ(USB)の１０年間のチャートになるのですが、過去１０年の中でも、コロナショックの時を超えるほどの投げ売り状態です( ﾟДﾟ)
10年前の株価を下回るほどの暴落です。
USバンコープ10年チャート＿楽天証券より引用
暴落で超高配当株になったUSバンコープ(USB)
この暴落により、USバンコープ(USB)の配当金利回りは6％を超えています。
さらに、４月に発表された四半期決算では、前年比で純利益、一株利益ともに増加していることから、ここは買場だわ！！とウメままは考え、180株ほど購入してみました。
USバンコープ(USB)の配当金は、3月、6月、9月、12月に権利が確定し、その翌月に振り込まれるようです。
ウメままの場合は、31.3875ドルで196株購入したので、投資総額は31.3875ドル×196＝6151.95ドル、1ドル135円で換算すると約83万円の投資額となります。
配当金をざっくり計算すると、税引き前830,000×６％＝49,800円／年、税引き後49,800円×0.7＝34,860円／年、四半期ごとの配当金は34,860÷４＝8,715円程度となります。
後は、配当金を受け取りつつ、値上りするのを待つだけです。
ただし、USバンコープ(USB)への投資は、米国株への投資になるので、為替の影響を受ける点や、個別株の購入になるので、SPYDなどの高配当ETFを購入するよりリスクは高い(値動きの大きい)投資となります。
USバンコープへの投資途中経過
上記の通りの判断で、USバンコープ(USB)を購入したのは、2023年5月8日になります。
2023年7月23日現在のUSバンコープ(USB)の株価は38.42ドルまで上昇し、22％ほどの含み益を抱えています。
今後売却するか、保有し続けるかは検討中ですが、まだまだ上昇しそうですし、高配当な時期に買えているので暫くは保有を続ける予定です。
同じ米国の銀行株で、USバンコープ(USB)ほど高配当ではありませんが、バンク・オブ・アメリカ(B.A.C)もチャート的に上昇に転換したと思われ、ちょっと仕込んでみようか迷い中です。
なぜ、米国の銀行３行が破綻したのか
米国のシリコンバレーバンク、シグネチャーバンク、ファースト・リパブリックバンクの3行が破綻した理由は、
- これらの銀行の投資先が、ハイテク産業のスタートアップ企業であった。
- ハイテク産業は過去1年間ナスダック指数が30％を超える下落をしたように経営不振が続いてるため、貸し出し先を確保できなくなった。
- 貸出先がなかったため、安全資産と言われる債券で預金資金を運用していたが、FRBの急激な利上げにより、債券価格が暴落してしまった。
- 債券を売ると、損失が確定してしまうため、支払い可能な現金を確保できなくった。
- 結果、経営がやばいとの噂が広がり、預金が大量に流失し破綻した。
と報道をされています。
そんな暴落した債券のETFを、ウメぱぱが先日買ったことは報告したところです米国債券ＥＴＦ ＴＬＴを米国の利上終了を見込んで買ってみた。 | 配当金生活 (kabudefire.online)。
銀行は、融資をし金利で収入を得なければ、預金者への利息の支払いも出来ないので、とても難しい状況だったんでしょうね。
売られすぎている米国銀行株 USバンコープ(USB)を買ってみたまとめ
以上
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