配当金の現状報告_配当金生活を目指して5,000万円投資中

こんにちはウメままです。

ウメまま夫婦は、日本の高配当個別株、米国の高配当ETF、米国の個別株に投資をし、受け取れる配当金のみで生活することを目指しています。

2023年当初の投資総額(証券口座に入金している金額)は5,009万円(今年度新NISA購入用として合計430万円を追加投入)でしたが、それが1年でどうなったのか。

また、受け取った配当金が2023年の１年間でいくらだったのか、運用結果を報告します。

配当金のみでの生活を目指いしているため、月ごとの配当金受取額についてもまとめてみました。

だんなの楽天証券口座での配当金受取状況

まずは、だんなの楽天証券口座から。

だんなは楽天証券のみで運用しており、楽天証券の証券口座への入金額は2,730万円です。

国内株式は、高配当個別株に投資しており、具体的な銘柄は、三井住友フィナンシャルグループ、三菱商事、ジャックス、JR九州、本田技研、ENEOS、アルプス技研、中央自動車、バルカーなどを保有しています。

外国株式は高配当ETFであるSPYD、VYM、HDVや、債券ETFのTLT、TMF、マイクロソフトやアップルなどを主に保有しています。

2023年に受け取った配当金は、以下の通りです。

2,730万円も投資していても、月平均で得られている配当金は、税引後で1,010,395÷12＝84,119円程度です。

それにしても、、、税金っておっきいですね。

1年で26万円以上も源泉税として持っていかれています。

2024年からは新NISAの成長投資枠240万円を利用してさらに配当金総額を増やしていきたいです。

次に年間の配当利回りを計算してみます。

ざっくり計算すると、税引き後の配当利回りは3.7％程度です。

思ったより配当利回りが高く運用できているようです。

なお、2730万円が投入額ですが、現在の時価評価額は3800万円を超えています。

ウメままは、楽天証券と、SBI証券で投資をしています。

まずは楽天証券の口座から、ウメままは楽天証券では米国株のみに投資をしています。

楽天証券への入金額は900万円です。

楽天証券では、米国株のみに投資をしており、具体的な銘柄は超高配当ETFであるQYLD、高配当ETFのSPYD、VYM、HDV、個別株のP&G、USバンコープです。

投資額は900万円ですが、こちらの口座では超高配当ETFであるQYLDへ投資をしているので、配当利回りはだいぶ高そうです。

ただ、ウメままの楽天証券口座は、特定口座でのみの運用しているため、米国での課税も含めると約30％税金を持っていかれているのが痛いですね。

まあ、こればっかりは国のルールなので仕方ありませんけど。

月平均で受け取っている配当金は、税引き後で496,068÷12＝41,339円であり、配当利回りをざっくり計算すると5.51％となります。

配当利回りが13％程度あるQYLDが大きく配当利回りを押し上げてくれています。

投入金額は900万円ですが、現在の時価評価額は1050万円ほどになっています(ただし、来年は円高でやられそう。。。)。

次にウメままのSBI証券で受け取っている配当金です。

SBI証券では日本の高配当個別株、米国のETFに投資をしており、日本の高配当個別の銘柄は、MCJ、リケンテクノス、稲畑産業、JT、KDDI、CDS、東京海上、ホンダ、FUJIなどに投資をしており、米国株のETFはVOO、VIG、VDC、HDVに投資をしています。

なお、SBI証券の場合、源泉徴収税額が今の時点では1件づつ確認しないといけないため、税引き後の入金額のみ掲載します。

SBI証券での運用額は1,379万円、月ごとの平均額は449,228円÷12＝37,435円な、配当利回りは3.25％程度です。

なお、SBI証券での運用額は1,379万円ですが、現在評価額は1,960万円ほどに成長しています。

3つの口座を合計すると、年間に受け取った配当金の総額は1,955,691円となり、月平均の配当金額は162,974円ほど、配当利回を計算すると3.90％ほどになります。

あと少しで年200万円に到達しますが、生活費としては、月平均で25万円以上、年間では300万円は必要ですので、まだまだ全然足りないです。

なお、運用資金は5,009万円から6,800万円を超えるくらいに成長しました(特定口座の運用益は売却すると20％も源泉徴収されてしまうので、仮に売却した場合の税引後の額を考えると6,500万円くらいかと思われます)。

今年始まる新NISAでは、余裕資金をさらに投入したり、2023年末に特定口座の税金調整のために売却した資金をNISA口座で運用すると、成長投資枠分で夫婦二人それぞれ240万円を非課税口座で運用することが出来ることや、保有株の増配も期待できるので、もう少し配当金は増えると思っています。

5年後にはNISA口座で2400万円分が非課税で運用できるので、そのころにはFIREを達成出来ているかなと思います。

以上