高配当株の賢い買い方_テクニック編

高配当株の賢い買い方_テクニック編 高配当株投資
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今回のブログでは、スクリーニングしてさらに選別を終えた高配当株を購入する際のテクニックについて、解説をしようと思います。

まずは、前回のおさらいから。

前回のブログでは高配当株のスクーリングの方法と、スクーリングした高配当を更に選別する方法についての説明しました。
SBI証券での高配当株のスクリーニング方法
SBI証券での高配当株の選び方

おさらいすると以下の通りです。

・SBI証券のスクリーニングでざっくりとした基準で検索する。

・あまり基準を厳しくすると、今後伸びていきそうな銘柄が漏れることになるので注意。

・今、配当利回りがいまいちでも、増配を繰り返せば数年後は高配当になる可能性も。

・スクリーニングにひっ掛かった銘柄を、IR BANK – 企業分析・銘柄発掘でさらにチェック

・EPSも、純資産も右肩上がりの銘柄をひたすら探す。

・見つけた銘柄への分散投資で、リスクを分散する。

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高配当株の賢い買い方_テクニック

選定した高配当株ですが、ただ単に分散して買えばよいのかと言うと、答えはNOです。

もちろん、分散投資することでリスクも分散することは出来ますが、買うタイミングと、買う方法も非常に重要だと私は考えています。

だんな
だんな

買うタイミングと言っても、素人にタイミングを計るなんて難しいんじゃないの?

ウメまま
ウメまま

そのとおりよ。

タイミングを計って買っても、必ずうまくいくとは限らないわ。
ただ、タイミングを計らないで買うよりはよいと思うわ。

私が高配当株を買う場合なんだけど、スクリーニングして、選別して、良い銘柄が見つかったから、即日購入という事はまずしないわ。

いいな、と思う銘柄を見つけた場合は、まずYahooファイナンスなどに、銘柄を保存して、毎日銘柄の動きを確認するようにしているわ。

※銘柄の登録方法は簡単だから、ヤフーファイナスで試してみてね。

 

 

だんな
だんな

なるほど、すぐには購入しない事は解ったけど、どんなタイミングで買うのかな?

ウメまま
ウメまま

まずは、高配当株がなぜ高配当株なのかは、わかるわよね?

 

だんな
だんな

理由はいくつか有りそうだけど、例えばその会社の事業では、他に投資する先が無いので、配当に利益を回して株主に還元するとか?

少し前までは株価が高くて高配当株ではなかったけど、何らかの事情でその会社の株が売られすぎた場合も、一時的に高配当株になるよね?

ウメまま
ウメまま

そうそう。

前者は、こないだスクリーンでヒットしたノーリツなんかが当てはまると思うわ。

そして、私が狙っているのは、後者の何らかの理由で何故か売られている、一時的な高配当銘柄なのよ。

だんな
だんな

ほーーー。

一時的な高配当銘柄を狙っているんだ。

もう少し具体的に教えてくれない?

ウメまま
ウメまま

いいわよ。

じゃあ、私が購入したMCJで説明するわね。

(MCJは、CMでもお馴染みのパソコンのMouseを製造販売している会社です。)

MCJは当時株価は820円前後で推移していて、一株配当が33円の銘柄よ。

 

MCJの直近のチャートを見ると、4月後半まで、ずーっと下がり続けてるのが分かるでしょ?

MCJ2年チャート(楽天証券より引用)

 

だんな
だんな

うっうぉーーー。

4月まで見事に右肩下がり。

ダダ下がりだぞ~。

ウメまま
ウメまま

そうなのよ。

でもMCJはSBI証券での高配当株のスクリーニング方法で引っ掛かり、SBI証券での高配当株の選び方で選別した、高財務でかつ1株利益もこれまでは伸びている会社なの。

恐らく、今の成長は維持できないと思われて、暫く売られ続けたんだと思うわ。

そこで、暫くどこまで下がるんだろうと、ヤフーファイナンスに銘柄を登録して、チェックするようにしたの。

 

配当利回りが4%を超えるまで、下げたら買ってみようかと思って。

(なぜ、4%かと言うと、配当金には20%の税金がかかるので、4%×80%=3.2%、4%の配当利回りがあれば、手元にも3%以上の配当金が入ってくるからです。)

 

 

だんな
だんな

なるほどね。
日本株の平均配当利回りが2%前後だというから、4%は高配当だね。

おまけに、財務優良で、成長しているのにってのが、ポイントだね。

ウメまま
ウメまま

そうよ。

で、MCJの配当金は1株あたり33円なので、4%を超える配当利回りになるのは、

33円÷0.04=825円。

そこで、私が最初にMCJを購入したのは、4/18に816円で300株よ。

816円×300株なので、総額で244,800円ね。

ここでも、一つポイントがあるの。

最初から、全力買いはしないということね。
我が家では、リスク分散の観点から、1銘柄には最大で200万円程度までしか投資しないルールなんだけど、最初に買ったのは、上限の1/10程度よ。

すると、そのあとMCJの株価はさらに下がったのよね。

そこで、4/25にさらに300株を750円(300×750円=225,000円)で購入したの。

すると1株あたりの購入株価は(244,800円+225,000円)÷600株=783円に下がったわね。

(計算を簡単にするために、手数料は考えていません。)

 

その後、急騰したから4/28に200株を売却して、急騰の反動で下がった5/11に300株を追加で購入して、上昇トレンドに入ったと思われる6/9にさらに300株を追加で購入したの。

MCI売買履歴

 

だんな
だんな

なるほどね。

株式投資は、上がり下がりも激しいから、なるべく気持ちに余裕が持てるような買い方をする方がいいよね。

含み損を抱えるのは、やっぱり気分悪いしな~。

今の時点では配当利回り3.3%なので、もう買い増さないの?

 

ウメまま
ウメまま

うん。

MCJには80万円ちょっと投資しているし、利回りも株価の上昇と共に下がってきたから、株価が下がらないなら、買い増しはしないわ。

こんな感じで、スクリーニングして選定した銘柄に、タイミングを計って分散投資をすると1銘柄への投資でも、時間的な分散投資になるし、今のところ、どの銘柄もあまり含み損を抱えることもないわ。

 

 

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高配当株の賢い買い方_テクニック編まとめ

・まずは、SBI証券での高配当株のスクリーニング方法でスクリーニング。
SBI証券での高配当株の選び方でさらに銘柄を選別する。
・自分の基準とする配当利回りを超えた時点で、少し買う。
・購入後も下がった場合は、追加で購入する。
・株価のトレンドが変換した場合も、配当利回りが基準以下になるなら、追加で購入する。
・見つけた銘柄への分散投資で、リスクを分散する。

以上です。

 

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