さすがに上がりすぎ？三菱商事(8058)を売却・株式売却の際の源泉税対策

そうだな。

お金を銀行に預けても、0.02％程度の利息しか付かないわけだし、すぐに必要ではないお金であれば、やはり投資をするべきだと思うな。

ただ、最近日本株は、さすがにちょっと上がりすぎだと思われるので、三菱商事を100株売却したぞ。

そうだな～。

でも、株は上がるか下がるかは分からないことや、うちの場合は、投資の元本が5,000万円位で、リスク分散の観点から、1銘柄あたり200万円を上限に投資するって決めていたでしょ？

今の三菱商事の場合は400株を持っていて、株価が6,000円を超えてきたから、三菱商事への投資総額が400株×6,000円＝2,400,000円を超えたこと。

株価が6,000円を超えたことで、現在の配当利回りが３％を切ったこともあって、100株は売ることにしたぞ。

当初のルールはきちんと守った方が良いと思うぞ。

それに、100株しか持っていないなら、売ってしまえばそれまでになってしまうから、売るのを躊躇してしまうかもしれないけど、おいらの場合は400株を持っていたから、これからまだ三菱商事が上がっても残りの300株でその恩恵が受けられるしな。

きっと、そろそろ調整局面を迎えて、下がってくると思うし、下がってきたらまた買い増せば良いしな。

そうだな、税金の面はちょっと考えた方が良いぞ。

例えば、今回売却した三菱商事だけど、一般NISAではなく、特定口座での保有だったので、所得税と住民税が源泉徴収されるんだが、税金を計算すると以下のような感じになるぞ。

この税金なんだが、特定口座の源泉徴収有りの場合(大半の人はこの設定)楽天証券の場合、売却した都度、預り金から税金額が拘束されることになるぞ。

逆に、売却損が発生した場合は、拘束金が解放されるぞ。

これが、ちょっとやっかいなんだな～。

簡単に解説するとこんな感じだぞ。

株式投資の源泉税については、年末に確定するから、最終的な調整は年末にやることになるんだけど、売却益が出すぎると年末で一気に調整するのは難しくなるぞ。

そこで、株式に分散して投資していると、どうしても含み損を抱える銘柄が出てくるんだけど、そういう銘柄を同じタイミングで売ってしまうんだな。

もちろん、米国株でも良いぞ。

含み損を抱えると、精神的に良くないし、一旦売ってしまって買いなおしても資産総額が減らないことになるから、その方が個人的には良い気がするぞ。

まあ、実質的には変わらないんだがな。

簡単な解説は下のような感じだぞ。

そうなんだな。

株式投資は、時間を味方につけるものだから、精神的な面と、税金には要注意だぞ。

一旦損を確定させた銘柄でも、良い銘柄はまた買えばよいし、売却益だけが有る場合と比べると資産総額は変わらないから、含み損銘柄を売却し、税金を相殺するのは良い方法だと思うぞ。